Sjabloon voor aandelenportefeuille: geautomatiseerde tracking-spreadsheet

De meeste mensen komen er pas achter hoe hun portefeuille het werkelijk doet door in te loggen bij een brokerapp, naar een percentage naast elk aandeel te turen en in hun hoofd een ruwe berekening te maken om het grotere geheel te begrijpen. Die aanpak schiet al snel tekort zodra beleggingen over meerdere sectoren of rekeningen zijn verspreid, en vertelt je vrijwel niets over wat je vervolgens daadwerkelijk moet doen.

Deze tracker vervangt dat door vier onderling verbonden tabbladen. Het eerste bevat een korte uitleg over de werking van de tracker, zodat je bij het instellen niet hoeft te raden wat waar hoort. In het tweede tabblad worden alle onderliggende gegevens en berekeningen automatisch verwerkt terwijl je je beleggingen invoert. Het derde is het overzicht: een volledige uitsplitsing van je aandelen met alles wat ertoe doet — de huidige waarde, de verdeling en winsten en verliezen — allemaal in één weergave. In het vierde leg je elke transactie vast: aankopen, verkopen en dividenden; de gegevens waarop al het andere in de tracker wordt berekend.

De vier tabbladen volgen de volgorde waarin een belegger daadwerkelijk te werk gaat: de tool begrijpen, een transactie vastleggen, zien wat die met de portefeuille doet en beslissen wat je vervolgens gaat doen. Die werkwijze maakt van een spreadsheetvoorbeeld van een aandelenportefeuille iets dat meer weg heeft van echt portefeuillebeheer.

De tracker is speciaal gebouwd in Google Spreadsheets, zodat hij zowel werkt voor een beginner die zijn eerste paar aandelen koopt als voor een langetermijnbelegger in dividendaandelen die een grotere positie beheert, met dezelfde indeling en zonder dat voor een van beiden een aparte versie nodig is.

• Directe digitale download. Je bestanden zijn beschikbaar om te downloaden zodra de betaling is bevestigd, zodat je meteen je portefeuille kunt gaan volgen; artikelen met directe download kunnen niet worden geretourneerd, geruild of geannuleerd.
• Ontworpen voor Google Spreadsheets.
• Geautomatiseerde berekeningen en grafieken.
• Live marktgegevens.
• Privacygericht. Al je portefeuille- en transactiegegevens blijven in je eigen Google Spreadsheets-bestand en worden niets extern gedeeld

Elke belangrijke statistiek staat in één tracker, in plaats van te worden samengesteld uit een brokerapp en ruwe hoofdrekenen. Als je iets wilt bijhouden dat niet standaard door het sjabloon wordt ondersteund, kun je dat eenvoudig toevoegen. In tegenstelling tot een beheerde app van derden is dit een spreadsheet die je echt kunt bewerken.

De tracker is ook dagelijks eenvoudig te gebruiken: registreer je aan- en verkooptransacties, en al het andere, zoals rendement, verdeling en winst en verlies, wordt automatisch berekend.

De grafieken tonen de prestaties van je portefeuille in de loop van de tijd, waardoor je vroeg eenvoudig iets afwijkends kunt signaleren en je aanpak voor de toekomst kunt aanpassen, in plaats van pas maanden later een probleem op te merken.