Modelo de carteira de ações: folha de cálculo de acompanhamento automático

A maioria das pessoas descobre como está realmente a correr a sua carteira ao iniciar sessão numa aplicação de corretagem, semicerrando os olhos para ver uma percentagem ao lado de cada ação e fazendo contas aproximadas de cabeça para perceber o panorama geral. Esta abordagem falha rapidamente quando os investimentos se distribuem por vários setores ou contas e diz-lhe muito pouco sobre o que fazer a seguir.

Este tracker substitui esse processo por quatro separadores interligados. O primeiro é um conjunto breve de instruções que explica como funciona o tracker, para que a configuração não exija adivinhar onde inserir cada coisa. O segundo é onde todos os dados subjacentes e cálculos são processados automaticamente à medida que introduz as suas posições. O terceiro é a visão geral: uma análise completa das suas ações com tudo o que importa — valor atual, distribuição, ganhos e perdas — numa única vista. O quarto é onde regista todas as transações, compras, vendas e dividendos, o registo a partir do qual todo o resto do tracker é calculado.

Os quatro separadores seguem a ordem pela qual um investidor trabalha realmente: compreender a ferramenta, registar uma transação, ver o seu impacto na carteira e decidir o que fazer a seguir. É esse fluxo que transforma um exemplo de carteira de ações numa folha de cálculo em algo mais próximo da gestão real de uma carteira.

Foi criado especificamente no Google Sheets para funcionar tanto para um principiante que compra as suas primeiras ações como para um investidor de dividendos de longo prazo que gere uma posição maior, usando o mesmo esquema e sem ser necessária uma versão separada para nenhum dos casos.

• Transferência digital instantânea. Os seus ficheiros ficam disponíveis para transferência assim que o pagamento for confirmado, para que possa começar a acompanhar a sua carteira de imediato; os artigos de transferência instantânea não aceitam devoluções, trocas ou cancelamentos.
• Criado para o Google Sheets.
• Cálculos e gráficos automatizados.
• Dados de mercado em tempo real.
• Focado na privacidade. Todos os dados da sua carteira e das suas transações permanecem no seu próprio ficheiro do Google Sheets, sem qualquer partilha externa

Cada indicador-chave está num único tracker, em vez de ser reunido a partir de uma aplicação de corretagem e de cálculos mentais aproximados. Se quiser acompanhar algo que o modelo não abrange por predefinição, adicioná-lo é simples; ao contrário de uma aplicação de terceiros gerida, esta é uma folha de cálculo que pode realmente editar.

O tracker também é simples de utilizar no dia a dia: registe as suas transações de compra e venda e tudo o resto — ROI, alocação, lucros e perdas — é calculado automaticamente.

Os gráficos mostram o desempenho da sua carteira ao longo do tempo, facilitando a deteção precoce de algo fora do normal e o ajuste da sua abordagem daqui para a frente, em vez de só notar um problema meses mais tarde.