Modelo de carteira de ações: folha de cálculo de acompanhamento automático

A maioria das pessoas descobre como está realmente a sua carteira de investimentos ao iniciar sessão numa aplicação de corretagem, semicerrar os olhos para ler a percentagem ao lado de cada ação e fazer contas de cabeça para perceber o panorama geral. Essa abordagem deixa rapidamente de funcionar quando os investimentos se distribuem por vários setores ou contas e quase não dá qualquer indicação sobre o que fazer a seguir.

Este rastreador substitui essa abordagem por quatro separadores interligados. O primeiro contém um breve conjunto de instruções que explica como funciona o rastreador, para que a configuração não exija adivinhar onde colocar cada coisa. O segundo é onde todos os dados subjacentes e cálculos são processados automaticamente à medida que introduz os seus investimentos. O terceiro é a vista geral, uma análise completa das suas ações com tudo o que importa: valor atual, alocação, ganhos e perdas, tudo numa só vista. O quarto é onde regista cada transação, compras, vendas e dividendos, o registo a partir do qual são calculados todos os outros dados do rastreador.

Os quatro separadores seguem a ordem pela qual um investidor realmente trabalha: compreender a ferramenta, registar uma transação, ver o efeito na carteira e decidir o que fazer a seguir. É esse fluxo que transforma um exemplo de carteira de ações numa folha de cálculo em algo mais próximo da gestão real de uma carteira.

Foi criado no Google Sheets especificamente para funcionar tanto para quem está a começar e compra as primeiras ações como para um investidor de dividendos a longo prazo que gere uma posição maior, com a mesma disposição e sem precisar de uma versão separada para cada caso.

• Transferência digital instantânea. Os seus ficheiros ficam disponíveis para transferência assim que o pagamento for confirmado, para poder começar a acompanhar o seu portefólio de imediato; os artigos de transferência instantânea não aceitam devoluções, trocas ou cancelamentos.
• Criado para o Google Sheets.
• Cálculos e gráficos automatizados.
• Dados de mercado em tempo real.
• Foco na privacidade. Todos os dados do seu portefólio e das suas transações permanecem no seu próprio ficheiro do Google Sheets, sem serem partilhados externamente.

Cada métrica importante fica num único registo, em vez de estar dispersa entre uma aplicação de corretagem e cálculos mentais aproximados. Se quiser acompanhar algo que o modelo não inclui por predefinição, é fácil adicioná-lo. Ao contrário de uma aplicação de terceiros gerida por outra entidade, esta é uma folha de cálculo que pode realmente editar.

O registo também é simples de usar no dia a dia: registe as suas transações de compra e venda, e tudo o resto — ROI, alocação, lucros e perdas — é calculado automaticamente.

Os gráficos mostram o desempenho da sua carteira ao longo do tempo, facilitando a deteção precoce de qualquer anomalia e o ajuste da sua abordagem para o futuro, em vez de só reparar num problema meses depois.