Aandelenportfoliosjabloon: spreadsheet voor geautomatiseerde tracking

De meeste mensen ontdekken hoe hun portefeuille er werkelijk voorstaat door in te loggen bij hun brokerapp, naar een percentage naast elk aandeel te turen en in hun hoofd snel wat sommetjes te maken om het grotere geheel te zien. Die aanpak werkt al snel niet meer zodra beleggingen over meerdere sectoren of rekeningen zijn verspreid, en vertelt je vrijwel niets over wat je vervolgens moet doen.

Deze tracker vervangt dat door vier onderling verbonden tabbladen. Het eerste bevat een korte uitleg over hoe de tracker werkt, zodat je bij het instellen niet hoeft te raden wat waar hoort. In het tweede worden alle onderliggende gegevens en berekeningen automatisch verwerkt zodra je je beleggingen invoert. Het derde is het overzicht: een volledige uitsplitsing van je aandelen met alle belangrijke informatie in één oogopslag, zoals de huidige waarde, verdeling, winst en verlies. In het vierde noteer je elke transactie, van aankopen en verkopen tot dividenden. Dat is de registratie waarop alle andere berekeningen in de tracker zijn gebaseerd.

De vier tabbladen volgen de volgorde waarin een belegger daadwerkelijk te werk gaat: de tool begrijpen, een transactie noteren, zien wat het effect ervan is op de portefeuille en beslissen wat je vervolgens doet. Die werkwijze maakt van een spreadsheet met een voorbeeld van een aandelenportefeuille iets dat meer lijkt op echt portefeuillebeheer.

De tracker is speciaal gemaakt in Google Spreadsheets, zodat hij zowel werkt voor een beginner die zijn eerste aandelen koopt als voor een langetermijnbelegger in dividendaandelen die een grotere positie beheert. Ze gebruiken dezelfde indeling; voor geen van beiden is een aparte versie nodig.

• Directe digitale download. Je bestanden zijn beschikbaar om te downloaden zodra de betaling is bevestigd, zodat je direct je portefeuille kunt gaan volgen; digitale downloads kunnen niet worden geretourneerd, geruild of geannuleerd.
• Gemaakt voor Google Sheets.
• Geautomatiseerde berekeningen en grafieken.
• Live marktgegevens.
• Privacygericht. Al je portefeuille- en transactiegegevens blijven in je eigen Google Sheets-bestand; er wordt niets extern gedeeld.

Elke belangrijke statistiek staat in één tracker, in plaats van dat je die bij elkaar moet sprokkelen uit een brokerapp en ruwe hoofdrekeningen. Wil je iets bijhouden dat de sjabloon niet standaard bevat, dan voeg je dat eenvoudig toe. In tegenstelling tot een beheerde app van een derde partij is dit een spreadsheet die je echt kunt bewerken.

De tracker is ook dagelijks eenvoudig te gebruiken: registreer je koop- en verkooptransacties en de rest, zoals rendement op investering, allocatie en winst en verlies, wordt automatisch berekend.

De grafieken tonen hoe je portfolio zich in de loop der tijd ontwikkelt. Zo zie je afwijkingen vroeg en kun je je aanpak bijstellen, in plaats van pas maanden later een probleem op te merken.