Modello di portafoglio azionario: foglio di calcolo per il monitoraggio automatico

La maggior parte delle persone scopre come sta andando davvero il proprio portafoglio accedendo all’app del broker, strizzando gli occhi per leggere la percentuale accanto a ogni titolo e facendo a mente qualche calcolo approssimativo per farsi un’idea d’insieme. Questo metodo smette presto di funzionare quando gli investimenti si distribuiscono tra più settori o conti e dice ben poco su cosa fare in concreto.

Questo tracker sostituisce quel metodo con quattro schede collegate. La prima contiene brevi istruzioni che spiegano come funziona, così per configurarlo non bisogna tirare a indovinare dove inserire i dati. Nella seconda, tutti i dati di base e i calcoli vengono elaborati automaticamente man mano che inserisci i tuoi investimenti. La terza è la panoramica: un quadro completo dei tuoi titoli con tutte le informazioni importanti, valore attuale, allocazione, guadagni e perdite, tutto in un’unica schermata. Nella quarta registri ogni operazione, acquisti, vendite e dividendi: da questi dati vengono calcolati tutti gli altri valori del tracker.

Le quattro schede seguono l’ordine in cui un investitore procede davvero: capire lo strumento, registrare un’operazione, vedere come influisce sul portafoglio e decidere cosa fare dopo. È questo flusso che trasforma un esempio di portafoglio azionario in un foglio di calcolo in qualcosa di più simile alla gestione reale di un portafoglio.

È stato creato appositamente in Google Sheets, così può essere usato sia da chi è alle prime armi e acquista i primi titoli, sia da chi investe da tempo nei dividendi e gestisce una posizione più consistente, con lo stesso layout e senza bisogno di versioni separate.

• Download digitale immediato. I tuoi file sono disponibili per il download non appena il pagamento è confermato, così puoi iniziare subito a monitorare il tuo portafoglio; gli articoli a download immediato non accettano resi, cambi o cancellazioni.
• Realizzato per Fogli Google.
• Calcoli e grafici automatici.
• Dati di mercato in tempo reale.
• Attenzione alla privacy. Tutti i dati del tuo portafoglio e delle transazioni restano nel tuo file di Fogli Google, senza essere condivisi con terzi.

Ogni indicatore chiave è in un unico tracker, invece di essere ricostruito mettendo insieme un’app del broker e calcoli approssimativi a mente. Se vuoi monitorare qualcosa che il modello non include per impostazione predefinita, aggiungerlo è semplice: a differenza di un’app di terze parti gestita, questo è un foglio di calcolo che puoi davvero modificare.

Il tracker è anche facile da usare ogni giorno: registra le transazioni di acquisto e vendita e tutto il resto, ROI, allocazione, profitti e perdite, viene calcolato automaticamente.

I grafici mostrano l’andamento del tuo portafoglio nel tempo, così puoi individuare facilmente eventuali anomalie per tempo e modificare di conseguenza il tuo approccio, invece di accorgerti di un problema mesi dopo.